Coloque os números macro da sua empresa e veja seu ciclo de caixa real, hoje — e projetado pros próximos 3 meses.
Seus números
Tudo que está em conta e aplicações de liquidez imediata.
Média do que efetivamente cai na conta, últimos 3 meses.
Fornecedores, folha, impostos, aluguel, tudo que sai.
Crescimento mensal esperado (opcional)
O que isso significa
Ao preencher os três primeiros campos, dois números aparecem logo abaixo: o seu fôlego real, calculado no ritmo atual de entradas e saídas, e o seu fôlego de teste de estresse, que considera que nenhuma entrada nova acontece a partir de hoje.
O primeiro mostra a realidade da operação. O segundo mostra o tamanho verdadeiro do seu colchão de segurança.
Cenário real
no ritmo atual de entradas e saídas
Você já passou do ponto de partida. O caminho agora é progredir com consistência rumo aos 180 dias.
Se parar de entrar dinheiro hoje
só com o que já está em caixa, sem nenhuma entrada nova
Você está abaixo da média brasileira de 21 dias. Isso é estado de asfixia: qualquer imprevisto já compromete folha ou imposto.
Fôlego é quanto tempo sua empresa sobrevive com o caixa que tem hoje. O cenário real considera que suas entradas continuam entrando no ritmo médio atual. O cenário de parada é o teste de estresse: mostra seu colchão de segurança puro, caso um cliente grande suma ou um mês inteiro de vendas não se realize.
Projeção de fluxo de caixa — 3 meses
R$ 45.000
Hoje
R$ 33.000
Mês 1
R$ 21.000
Mês 2
R$ 9.000
Mês 3
| Mês | Entradas | Saídas | Saldo do mês | Caixa acumulado |
|---|---|---|---|---|
| Hoje | — | — | — | R$ 45.000 |
| Mês 1 | R$ 80.000 | R$ 92.000 | -R$ 12.000 | R$ 33.000 |
| Mês 2 | R$ 80.000 | R$ 92.000 | -R$ 12.000 | R$ 21.000 |
| Mês 3 | R$ 80.000 | R$ 92.000 | -R$ 12.000 | R$ 9.000 |